资金头寸管理的原则有哪些？中国商业银行的头寸管理方法是什么？

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资金头寸管理的原则有哪些?

1、统一调度。总行资金管理部门在全行范围内负责统一调度和运作资金，各分行服从资金的统一调度，并在辖内调度和运作资金。

2、头寸集中。各分行在保留满足正常业务所需头寸的基础上，及时将富余头寸集中到总行;为防止头寸分散，应把总行及各分行人民币头寸集中在人民银行账户。

3、分级管理。总行对总行资金头寸进行监控、实施管理，分行则负责辖内资金头寸的管理。

4、分工负责。总行资金局、财会局、国际金融局、清算中心、稽核评价局等各部门及各分行必须遵守本单位的工作职能以及本办法的有关规定，把头寸管理落到实处，进行默契的配合，齐心协力地合作，互相进行严格的监督，以防范资金风险。

中国商业银行的头寸管理方法是什么?

①轧计可用头寸。轧计的重点内容是在人民银行的存款、库存现金、同业往来、缴存存款、系统内资金调拨和内部资金等项目。

②计算可用头寸。可用头寸=应收 (付)上级行资金+在人民银行存款+库存现金+ (-)到期同业往来+ (-) 缴存款调增调减额+(-) 其他因素。其中： 应收 (付) 上级行资金=应调拨信贷资金额+ (-) 信贷资金调拨科目余额+ (-) 汇差资金划拨科目余额。

③在计算所得可用头寸的基础上，根据对影响头寸的各项因素的分析研究，结合过去的数据资料，对资金来源和资金运用的需求进行短、中、长期预测，并以此作为调增或调减可用头寸的依据。

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